Klarheit zu Vorsorge, Steuern und Vermögensaufbau.
Praxisnahe Artikel zu den Themen, die GmbH-Geschäftsführer und Vorstände bewegen. Sachlich, konkret, ohne Verkaufsdruck.
500.000 Euro anlegen: Erst den Verwendungsplan klären, dann das Depot
Wie aus 500.000 Euro ein nachvollziehbarer Anlageplan wird: Reserven abgrenzen, Zeithorizonte trennen und Verluste in Euro durchdenken.
WeiterlesenUnterstützungskasse für Geschäftsführer: Woran Sie ein tragfähiges Angebot erkennen
Wann eine Unterstützungskasse passt: Leistungen, Kosten, Bindung und Arbeitgeberpflichten vor einer Zusage systematisch prüfen.
WeiterlesenDie richtige Benchmark im Depotcheck: Warum ein falscher Vergleich zu falschen Entscheidungen führt
Eine Benchmark soll eine Strategie erklären. Passt sie nicht zu Risiko und Anlageuniversum, kann selbst eine präzise Renditezahl in die Irre führen.
WeiterlesenHinterbliebenenversorgung für Geschäftsführer: Ehepartner, Lebenspartner und Kinder sauber absichern
Eine Altersversorgung ohne klare Regel für den Todesfall kann trotz hoher Beiträge an der tatsächlichen Familienlage vorbeigehen.
WeiterlesenFondskosten jenseits der TER: Was ein Depot wirklich pro Jahr kostet
Eine niedrige TER kann ein teures Gesamtdepot begleiten. Erst die gemeinsame Euro-Rechnung zeigt, welche Kosten tatsächlich Vermögen verbrauchen.
WeiterlesenKapital oder lebenslange Rente aus der Unterstützungskasse: Eine Entscheidung mit Nebenwirkungen
Das Kapitalwahlrecht schafft Freiheit, verlagert aber Anlage-, Entnahme- und Langlebigkeitsrisiken vollständig auf den Versorgungsempfänger.
WeiterlesenDepotübertrag ohne böse Überraschung: Anschaffungsdaten, Verlusttöpfe und Gläubigerwechsel prüfen
Wertpapiere können technisch korrekt ankommen und steuerlich trotzdem falsch geführt werden. Entscheidend sind übertragene Daten und die Art des Gläubigerwechsels.
WeiterlesenTantieme in Altersvorsorge umwandeln: Warum der Zeitpunkt vor dem Anspruch entscheidet
Eine bereits verdiente Tantieme lässt sich steuerlich nicht beliebig zurück in eine Vorsorgezusage verwandeln. Planung muss vor der Entstehung beginnen.
WeiterlesenTeilfreistellung bei Fonds: Was 15, 30, 60 und 80 Prozent in der Praxis bedeuten
Teilfreistellung bedeutet nicht, dass ein Teil des Fondsvermögens steuerfrei ist. Sie wirkt auf bestimmte Erträge und spiegelbildlich auch auf verbundene Verluste.
WeiterlesenNur-Pensionszusage statt Gehalt: Warum die scheinbar elegante Lösung oft scheitert
Wer Barlohn vollständig durch eine spätere Pension ersetzt, verschiebt nicht nur die Auszahlung. Er verändert den gesamten steuerlichen Fremdvergleich.
WeiterlesenRebalancing mit Einzahlungen und Verlusttöpfen: Depotquoten steuern, ohne unnötig zu verkaufen
Rebalancing ist keine Marktprognose. Es bringt das Depot auf die beschlossene Risikostruktur zurück und kann häufig mit Zahlungsströmen beginnen.
WeiterlesenGesamtversorgung prüfen: Wann bei Geschäftsführern eine Überversorgung droht
Nicht die einzelne Police entscheidet, sondern das Zusammenspiel aller Versorgungsansprüche mit dem letzten Aktivgehalt.
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